各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處，市人民政府各部門，市直各單位：

《舞鋼市企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金管理辦法（暫行）》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

舞鋼市人民政府辦公室                 

                        2020年10月20日                    

舞鋼市企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金管理辦法（暫行）

第一章  總　則

第一條  為緩解我市企業(yè)還貸資金周轉(zhuǎn)困難，防范和化解企業(yè)因暫時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難而形成的資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，降低不良貸款比例，加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)的支持力度，助力企業(yè)健康發(fā)展，特設(shè)立舞鋼市企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金。為規(guī)范管理,制定本辦法。

第二條  本辦法所稱還貸周轉(zhuǎn)金，由政府主導(dǎo)設(shè)立，屬于互助性質(zhì)的資金，專項(xiàng)用于舞鋼市域內(nèi)企業(yè)因資金暫時(shí)周轉(zhuǎn)困難、且原貸款金融機(jī)構(gòu)保證能夠足額貸款的前提下提供短期應(yīng)急還貸服務(wù)的資金。

第三條  還貸周轉(zhuǎn)金規(guī)模暫定為5000萬元至1億元。由舞鋼市財(cái)信投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱舞鋼市財(cái)信公司）作為還貸周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)運(yùn)作平臺(tái)，負(fù)責(zé)辦理具體業(yè)務(wù)。

第四條  還貸周轉(zhuǎn)金管理原則：企業(yè)申請(qǐng)、銀行推薦、財(cái)政監(jiān)管、專戶管理、專款專用、統(tǒng)籌使用、封閉運(yùn)行。

第二章  服務(wù)范圍和方式

第五條  服務(wù)范圍

在舞鋼市域內(nèi)具有獨(dú)立法人資格，依法經(jīng)營，照章納稅，信用良好，財(cái)務(wù)管理制度健全，符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，確實(shí)存在流動(dòng)資金暫時(shí)困難，金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)同意給予貸款，并且已出具貸款授信批復(fù)的舞鋼籍企業(yè)客戶。重點(diǎn)支持規(guī)上企業(yè)，上市后備企業(yè)優(yōu)先，進(jìn)入我市誠信紅榜的企業(yè)優(yōu)先，進(jìn)入黑榜的限制使用。

第六條  服務(wù)方式

（一）舞鋼市財(cái)信公司在銀行開立還貸周轉(zhuǎn)金賬戶，實(shí)行專戶管理。舞鋼市財(cái)信公司保證續(xù)貸業(yè)務(wù)總量（未結(jié)清、已審批未劃轉(zhuǎn)、具備審批條件但尚未審批的續(xù)貸業(yè)務(wù)）在出資額以內(nèi)時(shí)，應(yīng)及時(shí)、足額提供續(xù)貸資金，不得以資金不足為理由暫停、拖延業(yè)務(wù)辦理及資金劃轉(zhuǎn)。

（二）舞鋼市轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均可與舞鋼市財(cái)信公司簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議后成為合作金融機(jī)構(gòu)，合作金融機(jī)構(gòu)符合條件的企業(yè)客戶可以申請(qǐng)使用還貸周轉(zhuǎn)金。

（三）企業(yè)申請(qǐng)使用還貸周轉(zhuǎn)金，必須獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸保證，并向舞鋼市財(cái)信公司繳納一定比例的還貸周轉(zhuǎn)金歸還保證金。企業(yè)申請(qǐng)還貸周轉(zhuǎn)金額度，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)貸款授信批復(fù)，原則上單筆額度不超過3000萬元，使用期限不超過7個(gè)工作日，7個(gè)工作日后如未歸還還貸周轉(zhuǎn)金，按合同規(guī)定收取滯納金。

（四）企業(yè)收到還貸周轉(zhuǎn)金后，合作金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督企業(yè)歸還貸款，不得挪作他用，并在續(xù)貸后將新發(fā)放貸款資金以受托支付的方式支付至舞鋼市財(cái)信公司設(shè)立的還貸周轉(zhuǎn)金專用賬戶中。

（五）合作金融機(jī)構(gòu)與舞鋼市財(cái)信公司共同做好還貸周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)，承擔(dān)還貸周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。

第三章  使用審批流程

第七條  舞鋼市財(cái)信公司收集各企業(yè)續(xù)貸明細(xì)，進(jìn)行匯總分析，制定還貸周轉(zhuǎn)金使用計(jì)劃表，實(shí)現(xiàn)資金錯(cuò)配，提高使用效率。舞鋼市財(cái)信公司每月15日前向市財(cái)政局報(bào)送上月還貸周轉(zhuǎn)金使用情況和下月使用計(jì)劃。

第八條  業(yè)務(wù)審批流程

（一）企業(yè)應(yīng)根據(jù)還貸周轉(zhuǎn)金使用計(jì)劃表提前向舞鋼市財(cái)信公司提交《舞鋼市企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金用款申請(qǐng)書》。

（二）由合作金融機(jī)構(gòu)推薦符合條件的企業(yè)向舞鋼市財(cái)信公司提出資金使用申請(qǐng)，并出具《舞鋼市企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金借款客戶推薦暨保證書》，承諾對(duì)其推薦使用還貸周轉(zhuǎn)金的企業(yè)還款后及時(shí)發(fā)放貸款。

（三）舞鋼市財(cái)信公司提出審查意見并報(bào)市財(cái)政局，經(jīng)評(píng)審會(huì)審批。評(píng)審會(huì)成員5名，由市財(cái)政局1人、市金融工作局1人、市國資局1人、舞鋼市財(cái)信公司2人組成，市財(cái)政局局長(zhǎng)為評(píng)審會(huì)組長(zhǎng)，評(píng)審會(huì)全員在《舞鋼市企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金評(píng)審會(huì)意見》簽署“同意”視為通過審批。評(píng)審會(huì)會(huì)議實(shí)行召集人制度，市財(cái)政局局長(zhǎng)、舞鋼市財(cái)信公司負(fù)責(zé)人分別擔(dān)任正、副召集人，正、副召集人均可根據(jù)實(shí)際情況適時(shí)召集評(píng)審會(huì)會(huì)議，特殊情況下，市財(cái)政局局長(zhǎng)可委托分管副局長(zhǎng)代為履行評(píng)審會(huì)組長(zhǎng)及正召集人相應(yīng)職權(quán)。

（四）舞鋼市財(cái)信公司根據(jù)審批意見及時(shí)辦理，具體流程如下：1.簽訂《舞鋼市企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金借款合同》和《個(gè)人無限連帶保證責(zé)任函》；2.用款企業(yè)須出具金融機(jī)構(gòu)貸款授信批復(fù)原件、抵押或質(zhì)押登記后的他項(xiàng)權(quán)證，經(jīng)與金融機(jī)構(gòu)溝通核實(shí)后實(shí)施；3.還貸周轉(zhuǎn)金在轉(zhuǎn)入用款企業(yè)后由舞鋼市財(cái)信公司安排專人全程跟蹤負(fù)責(zé)監(jiān)督，保障資金安全。

第四章  風(fēng)險(xiǎn)管理及措施

第九條  還貸周轉(zhuǎn)金作為支持企業(yè)還款資金，必須專款專用，任何單位和個(gè)人不得挪用。

第十條  使用還貸周轉(zhuǎn)金的企業(yè)由董事長(zhǎng)或總經(jīng)理以及實(shí)際控制人簽訂《個(gè)人無限連帶擔(dān)保責(zé)任函》。

第十一條  對(duì)還貸周轉(zhuǎn)金使用情況進(jìn)行積分管理，每月公布一次，對(duì)積分排名靠前的企業(yè)加大還貸周轉(zhuǎn)金使用力度。對(duì)騙取、挪用或不足額歸還還貸周轉(zhuǎn)金的企業(yè)，列入企業(yè)信用黑名單，通報(bào)有關(guān)部門，取消對(duì)其各類政策、項(xiàng)目和資金扶持，違反法律法規(guī)的依法追究法律責(zé)任。對(duì)合作金融機(jī)構(gòu)推薦企業(yè)客戶使用還貸周轉(zhuǎn)金后，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾或到期后未能全額歸還的，合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)還貸周轉(zhuǎn)金損失風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，并在全市予以通報(bào)，同時(shí)向其上級(jí)行通告，取消其當(dāng)年享受市政府各類扶持、評(píng)先評(píng)優(yōu)及獎(jiǎng)勵(lì)資格，并減少或轉(zhuǎn)出在該金融機(jī)構(gòu)的政府性存款。